Тальменка-банк списывал кредиты на жителей Крыма

В 2015–2016 годах все они якобы получили в этом финансовом учреждении кредиты на общую сумму более 300 млн руб. После того как в 2017 году банк лишился лицензии, АСВ спустя еще два года начала взыскивать с должников эти суммы. Однако выяснилось, что никто из граждан этих денег в банке не получал.

Тальменка-банк, имеющий филиалы в Москве, Крыму, Нижнем Новгороде и Воронеже лишился лицензии 23 января 2017 года в связи с «полной утратой собственных средств и несоблюдением требований законодательства и нормативных актов Центробанка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В результате на сегодняшний день 259 кредиторам банк задолжал почти 2,5 млрд руб.

Взысканием долгов сейчас занимается АСВ. В конце прошлого года его представители выиграли в судах несколько дел о непогашенных кредитах, якобы не возвращенных заемщиками Тальменка-банку. Часть денег уже успели вернуть в конкурсную массу через судебных приставов. Однако вскоре от граждан буквально сотнями посыпались жалобы в прокуратуру и полицию о том, что Тальменка-банк пытается взыскать с них кредиты, которых они никогда не брали.

В итоге УМВД по Центральному округу Москвы возбудило уголовное дело по факту хищения принадлежащих банку денежных средств под видом выдачи кредитов физическим лицам (ч. 4 ст. 160 УК РФ). По данным “Ъ”, пока обвиняемых по нему нет.

Как оказалось, неустановленные мошенники из числа бывших акционеров Тальменка-банка в 2015–2016 годах якобы выдали более чем тысяче крымчан и жителей столицы кредиты на сумму более 300 млн руб. Займы выдавались в размере от 500 тыс. руб. до 1 млн руб. под 25% годовых. Причем многие крымчане за получением денег якобы ездили в московский филиал барнаульского банка, в связи с чем изначально АСВ начало взыскивать с них долги в судах именно в столичном регионе.

Многие жители полуострова заявляют, что никогда не ездили в российскую столицу, тем более за тем, чтобы взять там кредит.

Между тем на данный момент уже известно, что мошенники оформляли выдачу кредитов на вполне реальных людей, внося в базу их настоящие паспортные данные. Правда, за одним исключением. Во многих случаях заемщики из крымских городов оказались зарегистрированы в Москве. По всей видимости, злоумышленники рассчитывали на то, что судебные разбирательства будут проходить именно по месту проживания ответчиков, а найти их в столице с такими противоречивыми данными не удастся. Кстати изначально так и получилось. Несколько судебных решений были вынесены в отсутствие ответчиков, которых якобы уведомили надлежащим образом, но в суд они так и не явились. А о том, что они должны Тальменка-банку люди узнавали, когда к ним приходили судебные приставы или блокировались средства на счетах в других банках. О фальсификации кредитных договоров говорит и тот факт, что среди получателей денег в Тальменка-банке оказались и несовершеннолетние.

После того как недавно в ситуацию вмешалась Генпрокуратура, взыскание псевдодолгов с граждан по исполнительным листам приостановлено.

Ход и результаты предварительного расследования надзорное ведомство взяло на контроль.

Пока же всем пострадавшим от действий мошенников рекомендовано обращаться в суд с иском к банку о признании кредитного договора недействительным и ходатайствовать о проведении почерковедческой экспертизы. В случае если уже ведется исполнительное производство, то следует подать жалобу на решение суда первой инстанции в апелляционный суд.